Comment placer la trésorerie excédentaire de mon entreprise ?
On mesure d'abord ce qui est réellement excédentaire, une fois le fonctionnement et les projets couverts. Le reste est réparti selon l'échéance de chaque somme, entre placements disponibles à tout moment et placements de plus long terme, comme le contrat de capitalisation.
Salaire ou dividendes, comment me rémunérer ?
Il n'existe pas de réponse universelle. Le bon équilibre dépend de votre statut, de votre protection sociale, de vos droits à la retraite et de vos besoins. Je l'étudie avec vous et avec votre expert-comptable.
Comment préparer ma retraite en tant que dirigeant ?
Selon votre statut, vos droits à la retraite sont souvent plus faibles que ceux d'un salarié. On fait d'abord le point sur vos régimes obligatoires, puis on complète avec un PER, une épargne de long terme ou de l'immobilier locatif, selon votre horizon et votre profil de risque.
Comment protéger ma famille si je ne peux plus travailler ?
Un dirigeant est souvent moins bien couvert qu'un salarié. On fait le point sur vos garanties actuelles, puis on comble les manques avec une prévoyance adaptée à votre statut.
Quelle différence avec mon banquier ou mon expert-comptable ?
Votre banquier propose les solutions de sa banque, votre expert-comptable tient vos comptes. Je regarde l'ensemble de votre patrimoine, et je travaille en lien avec eux, sans les remplacer.
Combien coûte un gestionnaire de patrimoine ?
Le premier échange de 10 minutes est sans engagement. Ensuite, mon mode de rémunération est détaillé dans le document d'entrée en relation que je vous remets avant toute décision, comme la réglementation l'impose à tout conseiller en investissements financiers.
Gestionnaire de patrimoine, CGP, CIF : quelle différence ?
Gestionnaire de patrimoine et conseiller en gestion de patrimoine (CGP) désignent le même métier. Le statut qui encadre le conseil en placements financiers s'appelle conseiller en investissements financiers (CIF) : c'est le mien, inscrit à l'ORIAS sous le n° 21002917, membre de l'ANACOFI-CIF et couvert par une assurance de responsabilité civile professionnelle.
Faut-il habiter près de chez vous ?
Non. J'accompagne des dirigeants et des familles partout en France, en visio ou par téléphone, et en rendez-vous physique quand la situation le demande.
